Welche Punkte sind uns im Jahresrückblick besonders wichtig?

Neue Lebensumstände und Familiengründung mit neuem Partner

Gerade in einer neuen Beziehung kann es sinnvoll sein, die eigene Versicherung von beiden zu prüfen. So vermeiden Sie Doppeldeckungen für Privathaftpflicht, Hausrat oder Rechtsschutz und sparen bares Geld. Einige Unternehmen bieten auch 10 % Rabatt auf die Unfallversicherung an, wenn mehr als zwei Personen unter derselben Police versichert sind.

Auch die Geburt eines Kindes ist sehr wichtig. Einerseits sollte die persönliche Sicherheit erhöht werden (Angebote von Lebensversicherungen und andere mögliche biometrische Sicherheiten), andererseits müssen Sie in der Anfangsphase für einen angemessenen Schutz Ihres Kindes sorgen.

Gibt es Veränderungen in Ihrer Arbeit oder haben Sie einen anderen Arbeitsplatz mit einer anderen Tätigkeit aufgenommen?

Dies ist besonders wichtig für die Berufsunfähigkeitsversicherung. Bei den meisten Tarifen bestehen Nachversicherungsgarantien die unter bestimmten Voraussetzungen genutzt werden können. Die jährliche Beitragsdynamik reicht möglicherweise nicht mehr aus, um Ihre monatlichen Ausgaben bestmöglich abzusichern. Wir besprechen, ob Sie zusätzliche Deckungsoptionen in Ihrem Vertrag besitzen, welche durch ein Ereignis wie eine Beförderung oder Gehaltserhöhung verwendet werden können. Gerne prüfen wir auch, ob es aktuelle Sonderangebote und einfache Gesundheitsfragen für Sie gibt.

Wichtiges zur Berufsunfähigkeit:

Wechseln Sie den Arbeitsplatz mit einem höherem Berufsrisiko, müssen Sie diesen Stellenwechsel nicht bei der Berufsunfähigkeitsversicherung anmelden.

Bei der privaten Unfallversicherung muss der Stellenwechsel angezeigt werden, was die einer Beitragserhöhung oder Betragsreduzierung führen kann.

Lohnfortzahlung bei längerer Erkrankung

Sind Sie länger als 6 Wochen Krank übergibt Ihr Arbeitgeber die Lohnfortzahlung an Ihre gesetzliche Krankenversicherung. Bei einigen Arbeitgeber bestehen auch längere Lohnfortzahlung aber das ist eher die Ausnahme. Die gesetzliche Krankenversicherung wird ca. 70% Ihres Einkommens weiterhin bezahlen. Je höher das Nettoeinkommen umso größer ist die monatliche Versorgungslücke. Daher ist es auch wichtig diese Absicherung zu prüfen und gegebenenfalls aufgrund der Gehaltserhöhung anzupassen. Besteht schon eine Absicherung genießen Sie eventuell Anpassungsmöglichkeiten ohne Gesundheitsfragen.

Haben Sie Geld auf Ihrem Konto angespart wo es versauert oder möchten Sie nachhaltig anlegen?

Ja, Rücklagen auf dem Girokonto für Notfälle sind wichtig. Aber bis zu welcher Höhe macht es Sinn, Geld auf dem Girokonto für den täglichen Zugriff zu belassen? In den meisten Fällen reichen 3 Netto-Gehälter. Somit sichern Sie zum einen den Lohnausfall bei einer Arbeitsplatzkündigung durch Sie ausgelöst aus, denn Sie erhalten in der Regel eine Sperre von 3 Monaten beim Arbeitsamt. Zum anderen reicht Ihnen vielleicht auch diese Summe für ein gutes Bauchgefühl, dass alle ungeplanten Ausgaben damit abgedeckt sind. Alle Ansparungen über dieser Summe sollten nicht auf dem Girokonto versauern.

Was wäre aber die passende Ansparung?

Das kommt immer darauf welche Summe oder monatliche Sparrate angespart werden soll und wie lange.

Sondertilgung für bestehende Immobilienfinanzierungen

Je nach festgelegten Sollzins kann es sinnvoll sein die jährliche Sondertilgungen wahrzunehmen um die Restsumme nach Zinsbindungsende zu reduzieren.

Gibt es Versicherungsverträge, welche wir noch nicht betreuen?

Viele unsere Kunden schätzen mittlerweile unseren Service. Im Gegensatz zu einem Versicherungsvertreter betreuen wir alle Versicherungssparten auch bei unterschiedlichen Versicherungsgesellschaften. Der Vorteil liegt klar auf der Hand.

• Ein Ansprechpartner egal um welche Versicherung es sich handelt
• Ein Jahrescheck im Jahr deckt alle Punkte ab
• Im Schadensfall einen Makler anrufen

Haben Sie noch alte Versicherungen die ich nicht kenne dann sollten wir uns diese gemeinsam anschauen. Wenn diese zu Ihrer Situation passen und Ihre Anforderungen erfüllen kann ich auch diese in meine Betreuung übertragen.

Somit schlagen Sie zwei Fliegen mit einer Klappe – Für Ihre Versicherungen haben Sie einen zentralen Ansprechpartner.

Im übrigen betrifft dies nicht nur Versicherungen sondern auf Finanzierungen und Sparanlagen.

Gibt es neue Kontaktdaten von Ihnen, welche wir noch nicht kennen?

Haben sich Ihre Kontaktdaten geändert ?

• gibt es eine neue E-Mail Adresse ?
• haben Sie eine neue Handynummer

Einfach im Formular angeben und ich werde diese im System hinterlegen.

Fazit zum Jahrescheck!

Wir sehen in der jährlichen Überprüfung ein wichtiges Instrument, um Deckungslücken zu identifizieren. Nichts ist ärgerlicher, als wenn ein Schaden eintritt und Sie 20 % von der Leistung abgezogen bekommen, weil sich bei Ihnen Meldepflichtige Punkte geändert haben. Oder es wird noch schlimmer, wenn Sie die Frist für die Nachversicherung in der Berufsunfähigkeitsversicherung verpasst haben und jetzt an den Gesundheitsfragen für die Höherversicherung scheitern. Wir wollen Ihnen keine Angst machen, wir wollen Sie nur auf subtile Weise daran erinnern.

Ohne Zwang zu einem “Jahresgespräch”, wo einem wieder ganz tolle Produkte verkauft werden. 🙂

Wir glauben, dass wir mit einem kurzen Jahresrückblick die beste Lösung für Sie und für uns gefunden haben.

Wenn es ein Thema gibt, das Sie mit uns im Detail besprechen möchten, können Sie uns jederzeit kontaktieren. Entweder per E-Mail, Telefon oder in einem gemeinsamen Online-Meeting.

Ein Feedback nach unseren Jahrescheck würde uns sehr freuen

Wir machen uns immer wieder neue Gedanken wie wir unseren Service für Sie optimieren können. Wir erhalten immer wieder Neukunden durch Empfehlungen von bestehenden Kunden. Trotzdem benötigen wir ihre Unterstützung, denn Rezessionen werden immer wichtiger. Daher sind Kundenbewertungen eine wirkungsvolle Werbung für meine Dienstleistung und führen zu mehr Vertrauen. Ihre Bewertung und anderer zufriedener Kunden, erreicht tausende potenzielle Kunden im Internet. Ich wäre dir sehr Dankbar wenn Sie sich 5 Minuten dafür Zeit nehmen.

Über folgenden Link erfahren Sie noch mehr darüber und den Weg zur Empfehlung

Seien Sie schlau und starten Jetzt mit dem Fragebogen

Wichtig!!!

Denken Sie bitte dran. Dieser Fragebogen gilt immer pro erwachsene Person. 

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